指をさす

気になったら相談を

保険見直しを申し込む

最近よくネット広告などで見かける、保険見直しに興味を持ち、申し込むことにしました。 転職をしたことで収入が減ってしまい、保険が家計を圧迫していると感じたからです。保険会社のホームページを何社か見てみましたが、素人の私では現在加入している保険内容と比較するのも一苦労でした。 また、保険内容と掛け金のバランスなどの相場もよく分かりませんでした。 素人があれこれ考えるより、保険に詳しい人に相談できたらどんなに良いだろうと思いました。 そんな時に目に入ったのが保険見直し業者の広告でした。 ネットで見た保険見直しをうたう広告は、たいていがプロの資格を持つファイナンシャルプランナーが相談に乗ってくれること、何社も比較して保険見直しが出来ることなどが書かれていました。 勧誘は決してしないことと無料で対面してもらえることも魅力でした。 私はすでに登録していたポイントサイトから、申し込みました。 いくつかの質問に答え、面接の日時の希望を3回ほど指定すれば終了でした。 非常に簡単であっけないな、と感じました。

ファイナンシャルプランナーさんとの面談

1週間もしないうちにファイナンシャルプランナーさんからメールで連絡を頂きました。 私が希望した最寄駅まで来て下さるそうで、ファミリーレストランで面談のお約束をしました。 ファミレスをお願いしたのは、失礼かとは思いますが初対面の方に自宅を知られることは避けたかったからです。 来て下さったのは年配の女性で、とても話しやすい印象でした。 面談には現在加入している保険の書類をいくつか持参しましたが、これは分かりやすいありがたいです、と褒めていただいたので良かったのだと思いました。 私は10年以上前にがん保険に加入しただけでしたので、できれば入院保障で手厚いものを紹介して欲しいと思っていました。 現在の収入もざっとではありますがお話して、ずっと疑問に思っていた先進医療保険についてなど色々質問しました。 年収に対して負担にならない掛け金などの平均を教えていただき、何社か見積もりをしていただく約束をして別れました。 2時間ほど話を聞いていただきましたが、広告通り勧誘も一切ありませんでしたし、お茶代も割り勘でこちらは何の負担もありませんでした。 次回、どんな保険を提案していただけるのか楽しみです。